​L’investissement dans les crypto-monnaies alternatives (Altcoins)

Le bitcoin est la crypto-monnaie la plus connue et la plus ancienne. Cependant, il existe une variété d’autres monnaies numériques connues sous le nom de altcoins ou alts sur le marché. Les altcoins sont créées pour fournir un marché doté de tout autre élément que le bitcoin. Il peut s’agir d’un nouvel algorithme de hachage, d’une nouvelle méthode de distribution des nouvelles pièces ou d’une fonction ou application unique qui n’est pas actuellement disponible sur le réseau Bitcoin. Découvrez ici ce que sont les altcoins, comment ils se distinguent du bitcoin et comment vous pourriez investir dans ces monnaies.

​Que sont exactement les altcoins ?

Le mot « altcoin » désigne toute monnaie numérique autre que le bitcoin. La majorité d’entre elles sont destinées à être des alternatives au bitcoin et à offrir des fonctionnalités que la crypto-monnaie originale ne fournit pas. Or, chacune d’entre elles utilise un aspect de la technologie du bitcoin d’une manière unique.

D’autres crypto-monnaies sont développées avec de nouveaux algorithmes de consensus, la scalabilité, la vitesse, une amélioration du traitement des transactions ainsi que des mécanismes de distribution de jetons, etc. Malgré le fait que l’industrie des crypto-monnaies n’en soit qu’à ses débuts, plusieurs milliers de crypto-monnaies alternatives ont été lancées.

​Les opportunités et les contraintes des altcoins

De nombreuses personnes ne savent pas si elles doivent ou non investir dans les crypto-monnaies. L’attrait principal est lié à la possibilité de réaliser des bénéfices beaucoup plus importants en raison de leur coût souvent nettement inférieur à celui du bitcoin.

Cependant, il existe des raisons pour lesquelles le coût et la clarté de la différenciation entre les différentes crypto-monnaies sont inférieurs ou supérieurs à ceux du Bitcoin. Par conséquent, il est le plus fiable et a la meilleure probabilité de succès.

​Les opportunités

  • La probabilité de participer à un projet fiable qui se développera fortement à l’avenir.
  • La possibilité de gains plus importants peut également impliquer un risque plus élevé.
  • Plusieurs crypto-monnaies alternatives ont des caractéristiques importantes que le bitcoin ne possède pas.
  • Les altcoins sont idéaux pour mettre à l’épreuve des technologies et des applications blockchain innovantes.

​Les contraintes

  • Les altcoins sont fortement influencés par les fluctuations du prix du bitcoin et le phénomène du momentum.
  • Les altcoins sont plus faciles à contrôler par les grands investisseurs, ce qui peut conduire à une centralisation.
  • Les investissements dans les monnaies alternatives sont extrêmement spéculatifs, surtout à long terme.
  • Les services fournis peuvent devenir obsolètes en cas d’apparition d’un meilleur choix.
  • Les altcoins sont sujets à des phénomènes pump & dumps en raison de leur faible valeur marchande et des volumes d’échange réduits.

​Comment acheter des altcoins ?

Les achats sont possibles sur une places de marché ou par le biais d’une opportunité OTC (over-the-counter), du moment que vous disposez d’une ou deux sources fiables. Lorsque vous essayez d’acquérir des altcoins, vous devez rechercher les places de marché qui offrent le plus de pièces liées au Bitcoin et à l’Ethereum. Binance, Bitfinex, Coinbase, OKEx, Huobi et d’autres places de marché bien connues offrent ce service.

En principe, pour des raisons de sécurité, il ne faut jamais conserver ses actifs sur une places de marché de crypto-monnaies. Lorsque vous achetez une crypto-monnaie que vous avez l’intention de conserver sur le long terme, utilisez systématiquement un système de portefeuille froid et suivez les consignes de sécurité appropriées.

​Les altcoins les plus populaires et leur fonctionnement

​Ethereum (ETH)

Ethereum, comme Bitcoin, est une plateforme qui permet aux développeurs de créer des dapps (applications décentralisées) à l’aide de contrats intelligents. Le concept de contrat intelligent (smart contract) est un programme logiciel qui fonctionne automatiquement lorsque des circonstances particulières, spécifiées dans le protocole entre les différentes parties du contrat sont réunies. En cas de non-respect des conditions préalables, le contrat échoue.

Grâce à la plateforme Ethereum, le risque d’échec inhérent aux contrats traditionnels est éliminé. De plus, la création d’applications décentralisées est possible, selon un protocole et non selon une autorité centrale, ce qui les rend (en principe) plus transparentes et plus sûres.

La monnaie native du réseau Etherum est connue sous le nom d’ETH. En effet, Ethereum utilise le processus de consensus PoW (Proof-of-Work). Cependant, avec la sortie de la version 2.0 d’Ethereum, l’équipe tente de passer à la méthode Pos (Proof of Stake).

​Litecoin (LTC)

Litecoin a été créé en tant que fork du Bitcoin en 2011. Contrairement à son prédécesseur, Litecoin traite les transactions plus rapidement et dispose d’une limite de pièces plus importante. Le développeur de Litecoin, Charlie Lee, a annoncé son lancement comme « la version allégée de Bitcoin » sur son blog.

Litecoin est également une crypto-monnaie décentralisée et utilise le processus de consensus PoW. Le bitcoin est censé avoir une offre maximale de 21 millions de BTC, le Litecoin a porté cette limite à 84 millions de pièces. De plus, la monnaie Bitcoin repose sur le mécanisme de hachage SHA-256, qui existe depuis longtemps, tandis que la monnaie Litecoin est fondée sur la fonction de hachage Scrypt, plus récente et plus rapide.

​Ripple (XRP)

Ripple Labs fait partie des entreprises qui ont créé la crypto-monnaie XRP. En matière de capitalisation boursière, le XRP compte parmi les crypto-monnaies les plus anciennes et les plus stables historiquement. Grâce au XRP, les banques et les institutions financières peuvent améliorer la vitesse et la sécurité des transactions.

L’envoi de XRP ne prend que quelques secondes, contre plusieurs heures pour une transaction classique. Cependant, la SEC des États-Unis a déposé une plainte contre la société en 2020. Selon les conclusions de la plainte, le XRP est un titre et Ripple Laboratories a exécuté une offre de titres non enregistrée d’une valeur de plusieurs milliards d’euros.

​TRONIX (TRX)

La création de TRON est une initiative de la Fondation TRON de Justin Sun. L’objectif du projet: construire une plateforme décentralisée axée sur la blockchain qui permettrait le développement d’un système mondial de divertissement à contenu libre.

TRX est la monnaie native de TRON. Selon Justin Sun, le projet est conçu comme un concurrent idéal d’Ethereum, avec des capacités de traitement des transactions supérieures, entre autres. Néanmoins, la plateforme a du chemin à parcourir avant de pouvoir égaler même des aspects mineurs de l’utilisation et du développement d’Ethereum.

​Binance Coin (BNB)

Binance est un exemple de pièce appartenant à un échange, qui est une nouvelle classe d’actifs en crypto-monnaie. Ces pièces sont émises par les places de marché et sont utilisées pour permettre aux clients de les utiliser et de diminuer les frais de transaction. Binance a augmenté l’utilisation de BNB ; néanmoins, à mesure que Binance croît et se développe, la possibilité de cas d’utilisation de BNB augmente également.

Les utilisateurs peuvent mettre en jeu leurs BNB pour en tirer un revenu passif, participer à des IEO par le biais du Binance Launchpad, développer diverses pièces de monnaie DeFi et l’utiliser en tant que composant de la chaîne Binance. Par sa capitalisation boursière, le BNB est de loin la crypto-monnaie détenue en bourse la plus populaire.

​Polkadot (DOT)

DOT est une plateforme blockchain qui rivalise avec Ethereum. Elle permet le mouvement des données et des actifs à travers les blockchains en plus des jetons. DOT est également très évolutive, permettant aux utilisateurs de construire leurs propres blockchains via un système appelé Substrate.

Elle dispose également d’un cadre de gouvernance avancé au sein de la société, dans lequel toutes les parties prenantes participent. Cette monnaie numérique a gagné en popularité ces dernières années et est considérée comme l’une des plateformes les plus prometteuses.

​Chainlink (LINK)

Chianlink est actuellement le principal et plus célèbre fournisseur d’oracles. Les oracles doivent être utilisés par les blockchains pour sécuriser les flux de données décentralisés qui leur permettent d’obtenir des informations fiables en dehors de leur écosystème.

Le service Chainlink constitue un oracle décentralisé qui fonctionne sur la monnaie native de Chainlink, LINK. Avec un nombre croissant de blockchains qui dépendent des oracles de Chainlink pour obtenir des données, la popularité de ce service dans la communauté cryptographique ne cesse de croître.

​Une brève histoire des crypto-monnaies alternatives

Lorsque le réseau Bitcoin a été créé en 2009, Namecoin (NMC), le premier altcoin a été lancé. Le Namecoin a été développé en 2011, avec pour objectif principal de contribuer à la décentralisation des identités électroniques dans le but de faciliter la censure.

Le NMC est actuellement négocié sur quelques places de marché. Sa valeur est faible et son volume d’échange est limité. Cependant, l’écosystème des crypto-monnaies a radicalement changé ces dernières années, ce qui rend difficile un pronostic précis sur l’avenir de Namecoin.

Litecoin (LTC) est un autre altcoin précoce qui a été développé en tant que fork du Bitcoin en 2011. Il est destiné à traiter les transactions plus rapidement que son prédécesseur et dispose d’une limite de pièces plus importante.

L’Ethereum (ETH) est l’altcoin le plus populaire à l’heure actuelle, avec la deuxième plus grande capitalisation boursière après le Bitcoin. Il a fait ses débuts en 2015 et repose sur une technologie blockchain entièrement différente de celle du bitcoin. Les développeurs peuvent utiliser Ethereum pour créer des applications décentralisées (dApps) et des contrats intelligents.

Le marché des crypto-monnaies semble arriver à maturité. Pour la première fois, il a franchi la barre des 1 000 milliards d’euros de valeur de marché totale, ce qui indique que les investisseurs prennent les monnaies numériques plus au sérieux. Bitcoin, Ethereum, Tether, Bitcoin Cash et Solana sont les principales crypto-monnaies en 2022.

Aujourd’hui, les altcoins ont une plus grande importance que jamais. De nombreuses crypto-monnaies ont été développées ces dernières années pour répondre à des problèmes spécifiques. Certaines ont des caractéristiques intéressantes qui les rendent attrayantes pour les investisseurs.

​Conclusion

Le marché des altcoins est en plein essor et offre de nombreuses opportunités aux investisseurs. Cependant, il est important de peser les risques avant d’investir. Les altcoins ont également leurs propres contraintes, qui doivent être prises en compte avant toute décision d’investissement.

Avant d’investir dans une crypto-monnaie, assurez-vous de comprendre parfaitement son fonctionnement et considérez-la comme un investissement important. Avant de procéder à un placement, il est important de faire des recherches et, si possible, de demander conseil à un conseiller financier spécialisé.